警惕虚拟货币交易风险，远离比特派钱包等非法金融活动

导读： 虚拟货币交易炒作活动属于非法金融范畴，存在市场、监管、法律等多重风险，极易滋生诈骗、洗钱等违法犯罪行为，比特派钱包等相关服务是非法金融活动的载体，其交易不受法律保护，将严重威胁公众财产安全，广大民众需提高风险防范意识，认清虚拟货币交易的违法性，坚决远离比特派钱包等非法金融活动，自觉维护自身合法权益和...

虚拟货币交易炒作活动属于非法金融范畴，存在市场、监管、法律等多重风险，极易滋生诈骗、洗钱等违法犯罪行为，比特派钱包等相关服务是非法金融活动的载体，其交易不受法律保护，将严重威胁公众财产安全，广大民众需提高风险防范意识，认清虚拟货币交易的违法性，坚决远离比特派钱包等非法金融活动，自觉维护自身合法权益和金融市场秩序。

全国多地金融监管、公安部门接连破获多起利用比特派钱包开展虚拟货币交易炒作的违法案件，再次为公众敲响警钟：虚拟货币交易不受我国法律保护，参与此类活动不仅面临严重的财产损失风险，还可能触碰法律红线,承担相应责任。

比特派钱包作为一款境外运营的虚拟货币存储、交易工具，未在我国金融监管部门完成合法备案，其服务本质是为非法虚拟货币交易提供“匿名通道”，完全脱离我国金融监管体系,属于明确的非法金融工具范畴。

根据《关于防范比特币风险的通知》《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》等系列监管文件，以及《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，我国明确禁止任何形式的虚拟货币发行、交易、炒作等活动，虚拟货币交易炒作不仅会直接扰乱正常的经济金融秩序，还极易滋生赌博、非法集资、电信诈骗、传销、跨境洗钱等违法犯罪行为,对人民群众的财产安全构成严重威胁。

在已查处的典型案件中，不法分子往往利用比特派钱包的匿名性、跨境转账便捷性等特点，通过“高收益理财”“跨境资产增值”“数字资产投资”等虚假噱头，吸引缺乏金融常识的普通投资者入场，他们或搭建非法交易平台，或通过社交群组、直播带货等方式引流，承诺“保本高息”，实则将投资者的资金转入境外账户，或用于个人挥霍、转移，一旦资金链断裂或被监管查处,投资者的投入基本无法追回。

对于参与虚拟货币交易的个人而言，其投入的资金因不受法律保护，即便报案也难以通过司法途径追回；若交易情节严重，还可能因参与非法金融活动受到行政处罚，包括罚款、没收违法所得等；若涉及洗钱、诈骗等犯罪行为，更会被依法追究刑事责任,留下案底影响个人及家庭的未来发展。

监管部门再次提醒广大群众：要充分认清虚拟货币的本质，树立“合法投资、理性理财”的正确观念，坚决抵制虚拟货币交易炒作活动，主动远离比特派钱包等非法金融工具；要提高风险防范意识，牢记“天上不会掉馅饼”，对各类“虚拟货币”“数字藏品”等概念的高收益宣传保持高度警惕，切勿被“一夜暴富”的幻想冲昏头脑，保护好自己的“钱袋子”。

下一步，金融监管、公安等部门将持续加大对虚拟货币交易炒作活动的打击力度，进一步完善跨部门联合监管机制，严厉查处利用比特派钱包等非法工具开展的违法犯罪行为，坚决维护金融市场秩序和社会稳定，希望广大群众积极配合监管工作，主动举报虚拟货币交易线索，共同抵制非法金融活动，营造安全、健康的金融环境。